ТОП-10 цифровых банков в 2022 году

Новые игроки на рынке банковских услуг превращают традиционную отрасль из медленно прогрессирующей и неповоротливой в инновационную и динамично развивающуюся. Улучшаются не только банковские процедуры, повышается качество обслуживания клиентов. Лидирующую роль начинают играть полностью цифровые банки, предлагающие более доступные продукты и оказывающие свои услуги значительно быстрее.

В рейтинге, составленном редакцией аналитического портала Fintechmagazine.com представлены десять ведущих цифровых банков, громко заявивших о себе за последние годы.

10. Judo Bank

Один из новых участников рынка, австралийский Judo Bank, базирующийся в Мельбурне, и основанный в 2018 году совладельцами Джозефом Хили и Дэвидом Хорнери. Обслуживает как бизнес-клиентов, так и частных лиц после получения банковской лицензии в 2019 году. Judo Bank привлёк $216 млн в ходе раунда финансирования в декабре 2020 года – и был оценен в $2,6 млрд в ноябре 2021 года. Всего за год его капитализация выросла на 100%.

9. MoneyLion

Компания MoneyLion со штаб-квартирой в Нью-Йорке, основанная в 2013 году экспертами в области технологий с Уолл-стрит Ди Чоуби, Чи Мун Фунг и Пратьюшем Тивари, является восходящей звездой в банковском мире. Изначально созданный для предоставления финансовых услуг, инвестиционных и кредитных продуктов, финтех с тех пор перешёл в цифровое банковское пространство, вслед за чем быстро последовал успех в масштабировании услуг. К 2021 году MoneyLion стала партнёром Fusion Acquisition Corp. – крупной американской компании на рынке финансовых услуг. Последовавшая за этим процедура первичного размещения акций на фондовом рынке (Initial Public Offering или IPO) привела к увеличению собственного капитала до суммы в $2,9 млрд. 

8. Monzo

Лондонская компания Monzo  оценивается в 1,6 млрд долларов США и обслуживает 5 миллионов клиентов по всей Великобритании и США. Её основатели – Том Бломфилд, Джонас Хакестейн, Джейсон Бейтс, Пол Риппон и Гэри Долман запустили цифровой банк в 2015 году. А уже к 2016 году их приложение для цифрового банкинга установило рекорд, собрав более $1 млн на краудфандинговой площадке Crowdcube.

В дальнейшем Бломфилд ушёл с поста генерального директора, это произошло в мае 2020 года. Нынешний генеральный директор, Т.С. Анил, возглавлял подразделения онлайн-банка, работающие как в Великобритании, так и в США, пока Кэрол Нельсон не присоединилась к руководящей команде в Штатах в 2021 году.

7. Starling Bank

Starling Bank, основанный ветераном банковского дела, валлийской предпринимательницей Энн Боден в январе 2014 года, базируется в Лондоне и специализируется на финансовых продуктах для текущих и коммерческих счетов. В апреле 2022 года Starling Bank завершил внутренний раунд сбора средств в размере 152,5 млн долларов США. Предварительная оценка капитализации банка после этого превысила сумму в 2,9 млрд долларов.

Среди инвесторов Starling Bank – инвестиционный конгломерат Goldman Sachs, американская финансовая компания Fidelity, британская компания по управлению пенсионными фондами RPMI Railpen, катарский инвестиционный фонд Qatar Investment Authority и австрийский миллиардер Гарольд МакПайк.

В настоящее время Starling Bank обслуживает 2,7 миллиона клиентов, а его выручка по последним счетам увеличилась на 600%.

6. N26

Крупнейший полностью цифровой банк Германии N26 возглавляет молодой предприниматель и банковский гений Валентин Штальф. Он основал свой банк в 2013 году в Мюнхене в рамках программы интернет-акселератора Rocket. С тех пор его детище превратилось из небольшого стартапа в один из самых впечатляющих новых банков в Европе. N26 покинул рынок Великобритании, сославшись на брексит (прекращение членства страны в Европейском союзе), и теперь сосредоточен на других странах Евросоюза. В общей сложности у N26 7 миллионов клиентов в 24 странах.

5. SoFi

Базирующаяся в Сан-Франциско компания SoFi (расшифровывается как «Социальное финансирование») была основана в 2011 году американским бизнесменом, бывшим главным исполнительным директором Twitter Энтони Ното.

Одним из первых продуктов SoFi стала кредитная программа в размере 2 млн долларов США для выпускников Стэнфордского университета.

К октябрю 2020 года SoFi приобрела статус национального банка с полным спектром услуг и теперь её капитализация оценивается в 5,26 миллиарда долларов. Между тем, ещё в начале 2021 года прогнозы, сделанные до IPO (до размещения акций на фондовом рынке), предполагали, что SoFi будет стоить почти вдвое больше – 9 миллиардов долларов.

4. Chime

Стартап Chime был основан в 2013 году одним из ведущих специалистов американской транснациональной компании Visa Крисом Бриттом. В 2020 году, после раунда финансирования в размере 485 млн долларов, общая капитализация Chime достигла 14,5 млрд долларов США.

Chime специализируется на розничном банковском обслуживании, взаимодействуя примерно с 12 миллионами клиентов, что делает его самым ценным финтех-стартапом в розничной торговле на территории США. Во время пандемии рост банка составил 50%, поскольку его клиентская база стала в значительно большей степени зависеть от цифровых каналов получения финансовых услуг.

3. Tinkoff

Один из старейших цифровых банков – российский Tinkoff, был основан в 2006 году бизнесменом Олегом Тиньковым, который вложил в проект 70 миллионов долларов из собственных средств.

В 2022 году председателем правления банка стал бизнесмен Станислав Близнюк, он сменил на этой должности британского финансиста Оливера Хьюза, который, в свою очередь, запустил новый финтех-проект, ориентированный на страны Юго-Восточной Азии. 

У Tinkoff – около 13 миллионов клиентов. По данным Лондонской фондовой биржи (LSE), общая капитализация Tinkoff оценивается в 17 миллиардов долларов США. И, несмотря на трудности последних месяцев, совокупные активы Tinkoff продолжают расти.

2. Revolut

Основанная в 2015 году британским предпринимателем российского происхождения Николаем Сторонским, Revolut взяла штурмом банковскую индустрию Европы.

Компания Revolut со штаб-квартирой в Лондоне и недавней оценкой капитализации, основанной на последнем раунде финансирования в размере 33 миллиардов долларов США, некоторое время назад стала партнёром финтех-тяжеловеса – американской компании по обработке электронных платежей Stripe. Партнёрство было заключено в рамках стратегии Revolut по расширению предложений и предоставлению более широкого спектра финансовых продуктов и услуг по всему миру.

1. NuBank

Запуск Nubank в 2013 году его основателями Давидом Велесом, Кристиной Джункейрой и Эдвардом Уайблом стал ответом на безосновательно завышенные тарифы на финансовые услуги действующих банков Бразилии. С тех пор Nubank превратился в самый успешный цифровой банк страны. В настоящее время банк обслуживает около 70 миллионов клиентов, а прогнозируемая оценка его капитализации, при условии сохранения нынешней траектории роста, к 2025 году должна составить 126 миллиардов долларов США.

Рейтинг NPS, оценивающий уровень лояльности пользователей банковских услуг, у  Nubank составляет +87. Для сравнения: аналогичный рейтинг одной из ведущих традиционных банковских компаний Бразилии Itaú Unibanco равен +14, и этот показатель, отражающий популярность среди клиентов, считается приемлемым. 

Источник

Total
0
Shares
Добавить комментарий
Похожие статьи
Сброс пароля
Новый пароль