Банк HSBC запустит платформу токенизации блокчейн-облигаций

HSBC, один из ведущих финансовых конгломератов в мире и крупнейший британский банк, объявил о планах по запуску HSBC Orion – платформы токенизации облигаций на основе технологии распределённого реестра. В свою очередь, Европейский инвестиционный банк может использовать эту платформу для выпуска токенизированных облигаций в фунтах стерлингов.

Это решение позволяет токенизировать как цифровые облигации, так и валюты, используемые для расчётов. Это обеспечит так называемые атомарные расчёты, т.е. операции, которые не могут быть выполнены (либо не выполнены) частично. Данный порядок расчётов также обозначают аббревиатурой DvP (Delivery Versus Payment, поставка против платежа), подразумевая под этим одновременные расчёты между сторонами сделки. 

«Цифровые активы – это быстрорастущая часть финансовых рынков.», – прокомментировал глобальный руководитель отдела стратегии цифровых активов, рынков и услуг по ценным бумагам HBSC Джон О’Нил. «Нашим клиентам требуются решения, которые могут обеспечить преимущества токенизации в надёжной и безопасной среде. Мы планируем использовать платформу HSBC Orion для облегчения дальнейшего выпуска цифровых облигаций и расширения на другие наши продукты уже в следующем, 2023 году».

Также в течение 2023 года HSBC Securities Services намеревается расширить варианты поддержки хранения цифровых активов.

Немаловажный аспект: инициатива по токенизации цифровых облигаций не предполагает использования криптовалют. Вместо этого будет задействована инфраструктура блокчейна.

«Токенизация открывает перед нами возможности для выпуска облигаций с фиксированным доходом, более быстрой обработкой и улучшенными операционными показателями», – сказал, в свою очередь, Асиф Шерани, управляющий директор подразделения HSBC, отвечающего за работу рынков долгового капитала (DCM) EMEA (экономического региона, включающего в себя Европу, Ближний Восток и Африку). «Эффективность использования блокчейна удешевляет выпуск облигаций, делая более жизнеспособными небольшие серии. При этом бухгалтерия, работающая на блокчейне, значительно меньше нуждается в сверке.»

HSBC ранее уже проводил испытания блокчейн-облигаций. В 2020 году компания совместно с сингапурской платформой токенизации Marketnode выпустила облигации на сумму 400 миллионов швейцарских франков для сингапурской сельскохозяйственной фирмы Olam International. Также HSBC является одним из партнёров Marketnode по запуску корпоративного блокчейн-решения для получения фиксированного дохода от инвестиций.

В конце 2021 года HSBC провёл ряд совместных испытаний с Банком Франции, используя оптовую цифровую валюту центрального банка (CBDC) для расчётов по операциям с цифровыми облигациями. Для испытаний были задействованы блокчейн-инфраструктура Hyperledger Fabric от IBM, а также корпоративный блокчейн R3 Corda. Компания IBM при этом выступила в качестве технологического партнёра проекта.

Помимо того, банк HSBC перенял технологию распределённого реестра от платформы пост-торговой обработки оптовых платежей Baton Systems с целью внедрения расчётов в иностранных валютах. Проект получил название FX Everywhere. Первоначально в нём участвовали компании, входящие в группу HSBC, но позднее его также стала использовать американская холдинговая компания Wells Fargo для урегулирования двусторонних сделок.

Стоит отметить, что облигации, равно как и другие инструменты фиксированного дохода на сегодняшний день являются одним из самых популярных классов активов для токенизации.

В прошлом году Европейский инвестиционный банк выпустил облигации на сумму 100 миллионов евро на публичном блокчейне Ethereum. Швейцарский финансовый холдинг UBS выпустил цифровые облигации с двойным листингом – последовательным допуском облигаций к торгам на бирже. Впоследствии эти облигации стали доступны на швейцарских электронных биржах SIX Digital Exchange (SDX) и SIX. Швейцария, Люксембург, Франция и Германия – наиболее благоприятные европейские страны с точки зрения совершенства правовой базы. Великобритания, как и другие страны Евросоюза апробируют новые технологии хранения информации в том числе и для того, чтобы способствовать обновлению своих законодательных норм.

Источник

Total
0
Shares
Добавить комментарий
Похожие статьи
Сброс пароля
Новый пароль